守谷市で不動産を売るとき、費用と税金はいくらかかる？
「守谷市で不動産売却するなら」で紹介した売却の流れとあわせて、実際に手元にいくら残るかを左右するのが仲介手数料・印紙税・登記費用・譲渡所得税といった「費用と税金」です。この記事では、それぞれの金額の目安と計算方法を守谷市の売却を前提にまとめます。
仲介手数料はいくら？速算式で計算する
仲介手数料は宅地建物取引業法で上限額が決められており、多くの不動産会社がこの上限額を請求します。売買価格が400万円を超える場合の速算式は次のとおりです。
仲介手数料（税抜） = 売買価格 × 3% + 6万円
例えば守谷市内の物件を2,500万円で売却できた場合、仲介手数料は「2,500万円×3%+6万円=81万円」、消費税10%を加えると89万1,000円が目安です。ハウスドゥ 守谷では、査定の段階でこの仲介手数料も含めた資金計画をご案内しています。
売買価格別の仲介手数料の目安
- 1,000万円：39万6,000円（消費税込み）
- 2,000万円：72万6,000円（消費税込み）
- 3,000万円：105万6,000円（消費税込み）
- 5,000万円：171万6,000円（消費税込み）
※2018年の法改正により、400万円以下の低廉な空家等については仲介手数料の上限が引き上げられています。守谷市内の空き家・古家の売却を検討している方は、こちらの記事もあわせてご確認ください。
印紙税｜売買契約書に必要な税金
不動産の売買契約書には印紙税がかかります。記載金額が10万円を超える不動産譲渡契約書は軽減措置の対象で、令和9年（2027年）3月31日までに作成されるものは下記の軽減税率が適用されます（国税庁「不動産売買契約書の印紙税の軽減措置」）。
- 500万円超1,000万円以下：軽減後5,000円
- 1,000万円超5,000万円以下：軽減後1万円
- 5,000万円超1億円以下：軽減後3万円
守谷市内の一戸建て・マンションの売却価格帯（1,500万〜4,000万円程度）であれば、印紙税は1万円のケースが大半です。
登記費用｜抵当権抹消・住所変更登記
売却時は、住宅ローンが残っている場合の抵当権抹消登記や、登記簿上の住所と現住所が異なる場合の住所変更登記が必要になることがあります。登録免許税は土地・建物1つにつき1,000円で、司法書士へ依頼する場合の報酬を含めても数万円程度が目安です。相続した不動産を売却する場合は、先に相続登記（名義変更）が必要になり、こちらは評価額に応じた登録免許税がかかるため、費用感が大きく異なります。守谷市で相続した不動産の登記費用については、守谷市の相続登記費用はいくら？相場と3つの内訳で詳しく解説しています。
譲渡所得税｜売却益にかかる税金（20.315%）
不動産を売って利益（譲渡所得）が出た場合は、所得税と住民税がかかります。税率は所有期間によって次のように変わります。
- 所有期間5年超（長期譲渡所得）：合計20.315%（所得税15.315%＋住民税5%）
- 所有期間5年以下（短期譲渡所得）：合計39.63%（所得税30.63%＋住民税9%）
譲渡所得は「売却価格 −（取得費＋譲渡費用）」で計算します。取得費が分からない古い物件の場合は「売却価格の5%」を取得費とみなす概算取得費のルールもありますが、実際の購入額より低くなり税負担が重くなりやすいため、購入時の契約書・領収書は必ず保管しておきましょう。
マイホームを売ったときの3,000万円特別控除
マイホーム（居住用財産）を売却した場合、譲渡所得から最大3,000万円を差し引ける特例があります。この特例を使えば、譲渡所得が3,000万円以下であれば譲渡所得税はかかりません。相続した空き家を売却する場合の3,000万円特別控除（被相続人の居住用財産の特例）は要件が別に定められているため、守谷市の相続空き家、3000万円控除で税金ゼロも？で詳しく確認してください。
その他にかかる可能性のある費用
ハウスクリーニング・解体費用
買主に気持ちよく引き渡すためにハウスクリーニングを依頼する場合、3〜10万円程度が目安です。また、老朽化した空き家を更地にしてから売却する場合は解体費用がかかりますが、守谷市内でも古家付き土地のまま「訳あり物件」として買取を依頼できれば、解体費用をかけずに売却できるケースもあります。
住宅ローンの一括繰上返済手数料
売却代金で住宅ローンを完済する場合、金融機関に一括繰上返済の手数料（数千円〜数万円程度、金融機関により異なる）を支払う必要があります。抵当権抹消登記とあわせて、売却の決済日までに金融機関へ確認しておきましょう。
測量費用（土地の売却時）
土地や、境界が確定していない戸建てを売却する場合、隣地との境界を明確にするための確定測量が必要になることがあります。守谷市内でも古くからの住宅地では境界が曖昧なケースがあり、測量費用として30万〜80万円程度かかることがあります。まずは査定の際に、境界確認が必要かどうかをご相談ください。
守谷市の不動産売却で費用と税金が発生するタイミング
売却にかかるお金は、一度にまとめて発生するわけではありません。守谷市で売却を進める場合の大まかな時間軸は、媒介契約から売却活動、売買契約、決済・引渡し、そして翌年の確定申告という流れです。どの時点でいくら必要になるかを把握しておくと、手元資金の不安が減ります。
| 時期 | 主な費用・税金 | ポイント |
|---|---|---|
| 売却活動中 | 測量費用・解体費用（必要な場合のみ） | 境界が不明確な土地や古家付きの売却で検討 |
| 売買契約時 | 印紙税・仲介手数料の一部 | 仲介手数料は契約時と決済時に分けて支払う例が一般的 |
| 決済・引渡し時 | 仲介手数料の残り・抵当権抹消登記・ローン繰上返済手数料 | 売却代金から差し引いて精算するのが通常 |
| 売却の翌年 | 譲渡所得税・住民税 | 確定申告は2月16日〜3月15日が目安 |
売却代金が入金される決済日から確定申告までは時間が空くため、納税用の資金を残しておくことも大切です。
売却費用・税金を抑えるポイントと特例の条件
同じ売却価格でも、条件を満たすかどうかで手取りは大きく変わります。守谷市で売却を考える際に確認したいポイントを整理します。
所有期間で税率が変わる（5年超かどうか）
譲渡所得税は、売却した年の1月1日時点で所有期間が5年を超えるかどうかで税率が分かれます。5年超の「長期譲渡所得」は約20.315%、5年以下の「短期譲渡所得」は約39.63%です。売却時期を少し調整するだけで税負担が変わる場合があるため、購入時期を確認してから売り出しの時期を決めましょう。
3,000万円特別控除の主な条件
- 自分が住んでいた家屋（またはその敷地）の売却であること
- 住まなくなった日から3年を経過する日の属する年の12月31日までに売ること
- 親子や夫婦など特別な関係にある人への売却ではないこと
- 前年・前々年にこの特例（または買換え特例など）を使っていないこと
条件に当てはまるかどうかは個別の事情で変わります。迷ったときは税務署や税理士にご確認ください。
空き家を相続した場合の特例にも注意
相続した空き家を売却する場合、一定の要件を満たせば「被相続人の居住用財産（空き家）を売ったときの3,000万円特別控除」を使える可能性があります。令和9年（2027年）12月31日までの譲渡が対象で、建築時期や耐震基準、相続から3年を経過する年の年末までに売却することなど、条件が細かく定められています。詳しい税金の考え方は不動産売却の税金の解説ページもあわせてご覧ください。
仲介手数料を抑える選び方のポイント
仲介手数料は上限額が法律で決まっているため、「どの会社を選ぶか」だけで大きな差がつくことはあまりありません。むしろ、査定価格の根拠を丁寧に説明してくれるか、売却活動の報告が定期的にあるかといった点で不動産会社を選ぶほうが、結果として手取りの増加につながります。仲介と買取の違いは仲介手数料のページや不動産買取のメリットのページで詳しく解説しています。
建売住宅・空き家・空き家バンクを検討するときの費用感
守谷市では、購入から年数がたった建売住宅や、住む人がいなくなった空き家の売却相談も多く寄せられます。物件の状態によって、かかる費用の考え方が少し変わります。
建売住宅を売る場合
建売住宅も、費用と税金の基本構造は一般的な戸建てと同じです。ただし築年数が進んでいると、建物の価値が小さく評価され、土地としての価格が中心になるケースがあります。購入時の売買契約書や建築時の資料が残っていると、取得費の確認がスムーズです。
空き家を売る場合と空き家バンクの位置づけ
自治体が運営する空き家バンクに登録して買い手を探す方法もありますが、制度の有無や条件は自治体ごとに異なります。利用を考える場合は、守谷市役所の担当窓口で最新の制度内容を確認してください。一方、不動産会社に仲介を依頼する方法や、買取専門店に直接買い取ってもらう方法もあり、スピードや手間、手取りのバランスで選びます。
空き家は、放置すると固定資産税や管理の手間が続くため、早めに売却方針を決めることが費用面でも有利です。解体するかどうか、そのまま売るかどうかの判断は、売却前に無料査定で比較しておくと安心です。
つくばエクスプレス守谷駅周辺で売却するときの費用の考え方
守谷市は、つくばエクスプレスと関東鉄道常総線が乗り入れる守谷駅を中心に、都心方面への通勤・通学ができる茨城県南部の住宅地です。駅から徒歩圏の物件と、バスや車での利用が中心になる物件では、売却価格や買い手の層が変わります。
価格の目安は、公示地価や近隣の成約事例、物件の面積・築年数・接道状況などを総合して判断します。費用や税金は売却価格に連動して増減するため、まずは複数の方法で査定を受け、売却価格の目安から手取り額を逆算することをおすすめします。守谷市内の相場の考え方は売却価格の相場ページが参考になります。
売る前に確認したい相談先と不動産会社の選び方
売却の費用や税金は専門的な内容を含むため、状況に応じて相談先を使い分けると安心です。
- 不動産会社（店舗）：査定、売却価格の設定、仲介手数料や売却スケジュールの相談
- 司法書士事務所：抵当権抹消登記や住所変更登記、相続登記の手続き
- 土地家屋調査士事務所：境界確定や測量が必要な場合
- 税務署・税理士事務所：譲渡所得税の計算、特例の適用可否、確定申告
不動産会社を選ぶときは、株式会社であるかどうかよりも、売却実績や担当者の説明の分かりやすさ、手続きを一緒に確認してくれるかどうかといったポイントを重視しましょう。複数の会社から話を聞き、条件を比べたうえで選ぶことが、納得のいく売却につながります。必要書類の準備は守谷市の不動産売却に必要な書類のページで確認できます。
まとめ｜費用と税金を差し引いた手取り額で資金計画を
守谷市で不動産を売却するときは、仲介手数料・印紙税・登記費用・譲渡所得税の4つを差し引いた「手取り額」で住み替えや相続手続きの資金計画を立てることが大切です。ハウスドゥ 守谷では、無料査定の際にこれらの費用・税金も含めた概算をご案内しています。まずはお気軽にご相談ください。
よくある質問（FAQ）
Q1. 仲介手数料は値引きできますか？
法律で決まっているのは上限額であり、下限はありません。実際に値引き交渉が成立するケースもありますが、値引きの代わりに広告費用の負担が求められる場合もあるため、契約内容をよく確認しましょう。
Q2. 買取の場合も仲介手数料はかかりますか？
ハウスドゥ 守谷のような買取専門店が直接買い取る場合は、仲介手数料はかかりません。その分、売却価格は仲介より低くなる傾向がありますが、諸費用を含めた手取り額で比較することをおすすめします。
Q3. 譲渡所得税はいつ、どうやって納めますか？
不動産を売却した翌年の2月16日〜3月15日の確定申告期間に、税務署へ確定申告を行って納税します。3,000万円特別控除などの特例を使う場合も、利益がゼロでも確定申告が必要です。
Q4. 売却で赤字（譲渡損失）が出た場合も税金はかかりますか？
譲渡所得がマイナス（譲渡損失）の場合、譲渡所得税はかかりません。一定の要件を満たすマイホームの買い替えでは、譲渡損失を給与所得などと損益通算できる特例もあります。
Q5. 印紙税は誰が負担しますか？
売買契約書は売主・買主それぞれが1通ずつ保管するのが一般的で、印紙税もそれぞれが自分の保管する契約書の分を負担します。
Q6. 費用と税金の概算を事前に知ることはできますか？
ハウスドゥ 守谷では、無料査定の際に売却価格の目安とあわせて、仲介手数料・印紙税・譲渡所得税の概算をお伝えしています。取得費が分かる書類（購入時の契約書など）があれば、より精度の高い試算が可能です。
Q7. 売却にかかる費用は、いつ支払いますか？
印紙税は売買契約書を作成するとき、仲介手数料は契約時と決済時に分けて支払う例が一般的です。抵当権抹消登記の費用などは決済時に精算することが多く、譲渡所得税は売却した翌年の確定申告で納めます。支払い時期は不動産会社や契約内容によって異なるため、媒介契約を結ぶ前に確認しておきましょう。
Q8. 建売住宅の売却でも、費用と税金は同じですか？
仲介手数料・印紙税・登記費用・譲渡所得税といった項目は、一般的な戸建て・土地の売却と同じです。築年数が経っている場合は建物の評価が小さくなり、土地の価格が中心になることがあります。購入時の資料が手元にあると、取得費の確認がスムーズです。
Q9. 空き家バンクに登録すれば、売却費用はかかりませんか？
空き家バンクの制度や登録条件は自治体ごとに異なります。登録しても、売買契約時の印紙税や登記費用、譲渡所得税などが不要になるわけではありません。制度の最新内容は守谷市役所の担当窓口でご確認いただき、不動産会社の仲介や買取と比較して判断しましょう。
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